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銀行財(cái)眼|違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款等19項(xiàng)違規(guī) 農(nóng)行被罰沒(méi)4420.18萬(wàn)元

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊8月18日,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局更新的處罰公告顯示,農(nóng)行因違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款等19項(xiàng)案由被罰款4420.18萬(wàn)元。其中,總行被罰款1760.09萬(wàn)元并被沒(méi)收違法所得60.09萬(wàn)元,分支機(jī)構(gòu)被罰款2600萬(wàn)元。

具體違法違規(guī)行為如下:

1.農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)農(nóng)村;


(相關(guān)資料圖)

2.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款貸后管理不到位;

3.農(nóng)戶小額貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)為定期存款;

4.違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資;

5.違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款;

6.裝修貸款發(fā)放不審慎;

7.商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎;

8.違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;

9.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確導(dǎo)致不良率失實(shí);

10.違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款;

11.對(duì)不具備法人資格的分支公司客廣單獨(dú)辦理授信;

12.集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理不到位;

13.貸款回流用于歸還本行貸款;

14.貸款回流用于繳納銀承保證金;

15.貸款回流用于轉(zhuǎn)存定期存款;

16.貼現(xiàn)資金回流出票人;

17.信貸資金流入證券賬戶;

18.貸后管理不盡責(zé)導(dǎo)致信貸資金實(shí)質(zhì)被關(guān)聯(lián)企業(yè)占用;

19.扶貧小額信貸“戶貸企用”。

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