7月5日，河北銀保監(jiān)局發(fā)布一則行政處罰信息公開表顯示，渤海國際信托股份有限公司（下稱“渤海信托”）因“項目盡職調(diào)查不到位，放款審核流于形式，項目投后管理不到位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”等違法違規(guī)事實，被河北銀保監(jiān)局罰款40萬元。這距離渤海信托上一次被罰僅僅過去1周。

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6月27日，渤海信托因“存在貸款分類不準確以及委托第三方非金融機構(gòu)推介信托產(chǎn)品”的違法違規(guī)事實，被銀保監(jiān)罰款40萬元。頻繁被罰的背后，是渤海信托合規(guī)隱患的逐一暴露。

渤海信托成立于1983年12月，前身為河北省國際信托投資有限責(zé)任公司。2015年7月，渤海信托完成整體改制，更名為渤海國際信托股份有限公司，注冊資本為36億元。經(jīng)營范圍包括資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、有價證券信托等。

海航資本集團有限公司、北京海航金融控股有限公司、中國新華航空集團有限公司分別持有渤海信托股權(quán)51.23%、26.67%和22.10%。2021年6月，公司董事長、法定代表人由成小云變更為卓逸群。

藍鯨財經(jīng)曾報道，近期，數(shù)家河南村鎮(zhèn)銀行的“暴雷”事件牽動人心。公安機關(guān)依法對河南新財富集團投資控股有限公司（下稱“河南新財富集團”）涉嫌重大犯罪立案偵查。初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪。

河南新財富集團為本次河南村鎮(zhèn)銀行“暴雷”事件中最關(guān)鍵的角色。上述呂某的真名為呂奕，為河南新財富集團實控人。鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》發(fā)文指出，2017年時呂奕與渤海信托以及泛海系交往甚密。渤海信托從2017年下半年開始，多次密集地為新財富關(guān)聯(lián)公司“輸血”。

鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》披露，呂奕及其合伙人、關(guān)聯(lián)同伙等，數(shù)次將違法獲取的資產(chǎn)或股權(quán)，以遠超市值的價格，質(zhì)押給渤海信托。文中強調(diào)，其中一塊地，渤海信托就給呂奕相關(guān)方的公司放了3億元貸款，明顯超過了其自身原有價值。無論渤海信托是否違規(guī)放貸，其與新財富集團關(guān)系都非同尋常。

另外，渤海信托自己的產(chǎn)品也出現(xiàn)逾期情況。去年11月，德展健康（000813.SZ）發(fā)布公告，公司購買的信托產(chǎn)品發(fā)生部分逾期兌付情況，信托產(chǎn)品名稱為“渤海信托?現(xiàn)金寶現(xiàn)金管理型集合資金信托計劃”（下稱“現(xiàn)金寶”）。

近年來，渤海信托業(yè)績也起伏不定。

據(jù)WIND數(shù)據(jù)顯示，2017年其凈利潤為12.63億元，到了2018年凈利潤下降到10.16億元，同比下降19.55%。隨后在2019年凈利潤升至11.15億元，同比上漲9.76%。

2020年，渤海信托總資產(chǎn)為154.56億元，同比下降2.3%。管理的信托資產(chǎn)規(guī)模4378.10億元，同比減少26.62%；截至報告期末，其不良資產(chǎn)率上升至16.8%，相較期初上升16.14個百分點。

在營收和凈利方面，2020年，渤海信托實現(xiàn)營收22.97億元，同比下降21.44%；凈利潤1754.69萬元，下降幅度更高達98.43%。據(jù)銀行間市場披露2021年未經(jīng)審計的財務(wù)數(shù)據(jù)顯示，渤海信托營業(yè)收入17.46億元，凈利潤為0.4億元。