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為加強企業(yè)集團財務公司監(jiān)管，推動行業(yè)高質量發(fā)展，進一步提升服務實體經濟質效，近日，銀保監(jiān)會修訂完成了《企業(yè)集團財務公司管理辦法（《征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》），并公開征求意見。

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銀保監(jiān)會有關部門負責人介紹，隨著經濟金融形勢的變化，《企業(yè)集團財務公司管理辦法》（中國銀監(jiān)會令2006年第8號）已無法滿足財務公司行業(yè)高質量發(fā)展和有效監(jiān)管的需要。一是規(guī)章制定時間較早,在市場準入標準、對外開放政策、業(yè)務范圍和監(jiān)管要求等諸多方面明顯不符合經濟高質量發(fā)展要求。二是近年企業(yè)集團經營風險向財務公司傳導問題日益突出，個別財務公司被集團利用淪為對外融資工具，加速產業(yè)風險轉化成金融風險，造成較大的社會負面影響，嚴重影響到整個財務公司行業(yè)的政策環(huán)境、外部形象和聲譽，也對行業(yè)監(jiān)管提出挑戰(zhàn)。

具體來看，《征求意見稿》修訂內容較原《企業(yè)集團財務公司管理辦法》，作出了相對較大的調整，重點在市場準入、業(yè)務范圍、監(jiān)管指標和公司治理等方面。

一是調整市場準入標準，擴大對外開放。將申請設立財務公司的企業(yè)集團許可條件進行調整，明確跨國集團可直接發(fā)起設立外資財務公司。

二是突出監(jiān)管重點，提高監(jiān)督效率。按照“實質重于形式”的原則，進一步優(yōu)化財務公司的服務范圍，將財務公司相關行政許可程序和申請材料要求，統(tǒng)一在《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》中予以明確。

三是優(yōu)化業(yè)務范圍，實施業(yè)務分級監(jiān)管。取消了部分未能有效服務集團發(fā)展且外部成本更低、替代性更強的非核心主營業(yè)務，區(qū)分財務公司對內基礎業(yè)務和對外專項業(yè)務，實施分級監(jiān)管。

四是優(yōu)化監(jiān)管指標，加強風險監(jiān)測預警。增設了部分票據業(yè)務和集團外負債等監(jiān)管指標，力爭實現(xiàn)對財務公司風險的早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置。

五是強化向上延伸監(jiān)管，防范集團產業(yè)風險。鑒于企業(yè)集團和財務公司的高度關聯(lián)性和風險傳導性，增加了強化股東監(jiān)管的相關措施。

六是強化公司治理監(jiān)管要求，提升法人獨立性。依據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《銀行保險機構公司治理準則》等相關法規(guī)，增加具有財務公司特色的公司治理要求。

七是完善風險處置和退出機制，補齊制度短板。增加財務公司破產相關條款，以及制定恢復處置計劃的相關內容。

此外，《征求意見稿》對財務公司市場準入標準進行了調整，體現(xiàn)了嚴格準入、優(yōu)中選優(yōu)的監(jiān)管導向，譬如，將申請設立財務公司的企業(yè)集團資產總額要求由50億元調整至300億元，營業(yè)收入總額要求由40億元調整至200億元，稅前利潤總額要求由2億元調整至10億元，實收資本要求由8億元調整至50億元等，基本與經濟增長水平相符。同時，將財務公司注冊資本由1億元調整至10億元，以增強財務公司抵御風險能力，引導企業(yè)集團理性申請設立財務公司。

當前，一些財務公司重大風險事件的背后，往往暴露出企業(yè)集團操控財務公司經營、財務公司自身公司治理嚴重失效等問題，導致財務公司風險積聚及蔓延外溢，因此《征求意見稿》新增“公司治理”章節(jié)，增加黨的領導、內部控制、風險管理、股東股權和關聯(lián)交易管理等內容，明確股東、實際控制人和集團不得干預財務公司業(yè)務經營，加強具有財務公司特色的治理建設。鑒于企業(yè)集團和財務公司的高度關聯(lián)性和風險傳導性，《征求意見稿》增加了財務公司應向監(jiān)管部門報送其所屬集團相關報表數據和經營狀況的要求；明確了監(jiān)管部門有權實地走訪或調查股東經營情況、詢問相關人員、調閱相關資料等要求，以強化對股東的監(jiān)管。