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環(huán)球即時(shí)看!銀保監(jiān)會(huì)修訂企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法,調(diào)高準(zhǔn)入門檻、強(qiáng)化股東監(jiān)管

圖片來源:東方IC

為加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司監(jiān)管,推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,進(jìn)一步提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效,近日,銀保監(jiān)會(huì)修訂完成了《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法(《征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》),并公開征求意見。


(資料圖片僅供參考)

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹,隨著經(jīng)濟(jì)金融形勢的變化,《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》(中國銀監(jiān)會(huì)令2006年第8號(hào))已無法滿足財(cái)務(wù)公司行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和有效監(jiān)管的需要。一是規(guī)章制定時(shí)間較早,在市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、對外開放政策、業(yè)務(wù)范圍和監(jiān)管要求等諸多方面明顯不符合經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展要求。二是近年企業(yè)集團(tuán)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)向財(cái)務(wù)公司傳導(dǎo)問題日益突出,個(gè)別財(cái)務(wù)公司被集團(tuán)利用淪為對外融資工具,加速產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化成金融風(fēng)險(xiǎn),造成較大的社會(huì)負(fù)面影響,嚴(yán)重影響到整個(gè)財(cái)務(wù)公司行業(yè)的政策環(huán)境、外部形象和聲譽(yù),也對行業(yè)監(jiān)管提出挑戰(zhàn)。

具體來看,《征求意見稿》修訂內(nèi)容較原《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》,作出了相對較大的調(diào)整,重點(diǎn)在市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、監(jiān)管指標(biāo)和公司治理等方面。

一是調(diào)整市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),擴(kuò)大對外開放。將申請?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)許可條件進(jìn)行調(diào)整,明確跨國集團(tuán)可直接發(fā)起設(shè)立外資財(cái)務(wù)公司。

二是突出監(jiān)管重點(diǎn),提高監(jiān)督效率。按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則,進(jìn)一步優(yōu)化財(cái)務(wù)公司的服務(wù)范圍,將財(cái)務(wù)公司相關(guān)行政許可程序和申請材料要求,統(tǒng)一在《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》中予以明確。

三是優(yōu)化業(yè)務(wù)范圍,實(shí)施業(yè)務(wù)分級監(jiān)管。取消了部分未能有效服務(wù)集團(tuán)發(fā)展且外部成本更低、替代性更強(qiáng)的非核心主營業(yè)務(wù),區(qū)分財(cái)務(wù)公司對內(nèi)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和對外專項(xiàng)業(yè)務(wù),實(shí)施分級監(jiān)管。

四是優(yōu)化監(jiān)管指標(biāo),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警。增設(shè)了部分票據(jù)業(yè)務(wù)和集團(tuán)外負(fù)債等監(jiān)管指標(biāo),力爭實(shí)現(xiàn)對財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)的早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。

五是強(qiáng)化向上延伸監(jiān)管,防范集團(tuán)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。鑒于企業(yè)集團(tuán)和財(cái)務(wù)公司的高度關(guān)聯(lián)性和風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)性,增加了強(qiáng)化股東監(jiān)管的相關(guān)措施。

六是強(qiáng)化公司治理監(jiān)管要求,提升法人獨(dú)立性。依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》等相關(guān)法規(guī),增加具有財(cái)務(wù)公司特色的公司治理要求。

七是完善風(fēng)險(xiǎn)處置和退出機(jī)制,補(bǔ)齊制度短板。增加財(cái)務(wù)公司破產(chǎn)相關(guān)條款,以及制定恢復(fù)處置計(jì)劃的相關(guān)內(nèi)容。

此外,《征求意見稿》對財(cái)務(wù)公司市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了調(diào)整,體現(xiàn)了嚴(yán)格準(zhǔn)入、優(yōu)中選優(yōu)的監(jiān)管導(dǎo)向,譬如,將申請?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)資產(chǎn)總額要求由50億元調(diào)整至300億元,營業(yè)收入總額要求由40億元調(diào)整至200億元,稅前利潤總額要求由2億元調(diào)整至10億元,實(shí)收資本要求由8億元調(diào)整至50億元等,基本與經(jīng)濟(jì)增長水平相符。同時(shí),將財(cái)務(wù)公司注冊資本由1億元調(diào)整至10億元,以增強(qiáng)財(cái)務(wù)公司抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,引導(dǎo)企業(yè)集團(tuán)理性申請?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司。

當(dāng)前,一些財(cái)務(wù)公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的背后,往往暴露出企業(yè)集團(tuán)操控財(cái)務(wù)公司經(jīng)營、財(cái)務(wù)公司自身公司治理嚴(yán)重失效等問題,導(dǎo)致財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)積聚及蔓延外溢,因此《征求意見稿》新增“公司治理”章節(jié),增加黨的領(lǐng)導(dǎo)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理等內(nèi)容,明確股東、實(shí)際控制人和集團(tuán)不得干預(yù)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營,加強(qiáng)具有財(cái)務(wù)公司特色的治理建設(shè)。鑒于企業(yè)集團(tuán)和財(cái)務(wù)公司的高度關(guān)聯(lián)性和風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)性,《征求意見稿》增加了財(cái)務(wù)公司應(yīng)向監(jiān)管部門報(bào)送其所屬集團(tuán)相關(guān)報(bào)表數(shù)據(jù)和經(jīng)營狀況的要求;明確了監(jiān)管部門有權(quán)實(shí)地走訪或調(diào)查股東經(jīng)營情況、詢問相關(guān)人員、調(diào)閱相關(guān)資料等要求,以強(qiáng)化對股東的監(jiān)管。

關(guān)鍵詞: 公司治理 征求意見稿
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