近年來，不法分子利用券商名義做釣魚網(wǎng)站、釣魚APP引誘投資者并進(jìn)行詐騙的案例時有發(fā)生，不少投資者因此損失慘重。

日前，《每日經(jīng)濟新聞》記者獲知，上海一位七旬老人金老伯將中國銀河（SH601881，股價8.73元，市值885億元）的全資子公司——銀河源匯告上法庭。金老伯稱，2019年5月，他經(jīng)“銀河源匯員工張某”的企業(yè)微信加入銀河公司投資理財產(chǎn)品群，并注冊了“銀河源匯的理財APP”，先后轉(zhuǎn)入八萬元。但后來微信被張某拉黑，APP也無法登錄，遂將銀河源匯告上法庭，請求返還其八萬元本金與利息。

《每日經(jīng)濟新聞》記者就此事向中國銀河進(jìn)行深入了解，公司相關(guān)人士核實后回復(fù)稱：“這是一起典型的不法分子冒用我子公司名義，以高收益為誘餌，通過假冒網(wǎng)站或APP對投資者進(jìn)行詐騙的情形”。

(資料圖片)

加銀河源匯“金牌老師助理”微信，被誘導(dǎo)參與“T+1”機構(gòu)票

根據(jù)記者獲得的有關(guān)資料，事情大概是這樣的：

金老伯為50后，上海人，今年已年過七旬。2019年5月20日，金老伯添加了“銀河源匯公司員工張某”的企業(yè)微信。張某出具了“銀河源匯的工作牌”，其職位為“金牌老師助理”。

張某向金老伯表示，先可以開通一個體驗版，但體驗版很快就將結(jié)束，因此推薦金老伯注冊開通一個特殊服務(wù)版本，并還透露：“公司目前與用戶合作主要是：以T+1機構(gòu)超短線個股與用戶達(dá)成合作，機構(gòu)票是公司與多家機構(gòu)、游資共同投資的個股，都是今天買入、隔天獲利賣出，按照以往戰(zhàn)績來看收益率均在6個點以上”。并且張某還稱： “資金較少的客戶均是由公司統(tǒng)一代為操作，第二天獲利后公司會扣盈利部分20%作傭金后，將本金和利潤轉(zhuǎn)回客戶賬戶”。

金老伯信以為真，通過張某向其指示的“銀河源匯官網(wǎng)”下載APP軟件注冊賬戶，并先后向該賬戶匯入8萬元。原本以為可以收獲滿滿，結(jié)果2019年6月25日，金老伯發(fā)現(xiàn)被張某微信拉黑，且APP已登陸不上，去銀行打印資金流水才發(fā)現(xiàn)，被轉(zhuǎn)入一個名為“廣州進(jìn)鑫信息科技有限公司”的賬號。在多次討要無果的情況下，金老伯將廣州進(jìn)鑫信息科技有限公司、銀河源匯均告上了法庭，請求返還8萬本金和相關(guān)利息。

下載APP時曾提示“風(fēng)險軟件”，但仍被騙子忽悠

那么，這位“銀河源匯員工張某”是否涉嫌違規(guī)？金老伯的錢能否追的回來？《每日經(jīng)濟新聞》記者就此事向銀河證券相關(guān)人士發(fā)去了采訪函，最后獲得的回復(fù)是：“這是一起典型的不法分子冒用我子公司名義，以高收益為誘餌，通過假冒網(wǎng)站或APP對投資者進(jìn)行詐騙的情形”。

上述銀河證券人士通過郵件回復(fù)記者稱，銀河源匯此前已發(fā)現(xiàn)該假冒網(wǎng)站，因此，不僅銀河證券官方網(wǎng)站對此予以了公示，還向中國證券業(yè)協(xié)會提交了舉報函，協(xié)會也將該假冒網(wǎng)站列入黑名單并予以了公示。對比官方網(wǎng)站不難看出，銀河源匯根本就不存在該類經(jīng)營范圍。

記者查詢銀河證券2021年年報發(fā)現(xiàn)，銀河源匯主要從事另類資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)。2021年銀河源匯聚焦高科技實業(yè)投資，新增股權(quán)項目出資近4億元，主要投向先進(jìn)制造、醫(yī)療健康、企業(yè)服務(wù)等實體經(jīng)濟領(lǐng)域具有較強科技創(chuàng)新屬性的領(lǐng)先企業(yè)。截至報告期末，銀河源匯在投權(quán)益類金融產(chǎn)品39個，投資金額16.72億元。

換句話說，銀河源匯主要從事的業(yè)務(wù)為pre-ipo市場，與上述假冒銀河源匯員工張某所推介的所謂二級市場私募票完全不沾邊。

值得一提的是，在金老伯下載APP過程中，曾被提示“風(fēng)險軟件”， 但張某表示金老伯點擊“不再提示”、繼續(xù)使用即可，原因是“私募機構(gòu)APP不對外開放”。

上述銀河證券人士表示：“銀河源匯將配合有關(guān)司法部門進(jìn)行調(diào)查，協(xié)助查明事實真相。近年來銀河證券始終把投資者保護納入經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，引導(dǎo)廣大投資者加強風(fēng)險防范意識，有效規(guī)避投資陷阱，保護自身合法權(quán)益。但從現(xiàn)實看，單靠企業(yè)的力量是不夠的，真誠希望媒體能夠多報道、多呼吁，共同提高投資者的風(fēng)險防范意識?！?/p>

此外，《每日經(jīng)濟新聞》記者查詢啟信寶數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，金老伯款項被轉(zhuǎn)入的“廣州進(jìn)鑫信息科技有限公司”，目前該企業(yè)還存續(xù)，屬于小微企業(yè)，但其留下的聯(lián)系方式：13800138000是多年前的中國移動充值服務(wù)電話，且自2015年后就已經(jīng)停用。

“李鬼”屢禁不止，中證協(xié)：警惕這七類非法證券投資咨詢

對券商而言，不法分子冒充公司名義從事非法證券活動，可謂是近年來困擾公司正常經(jīng)營的“牛皮癬”。即使多次進(jìn)行提醒，仍可能有投資者上當(dāng)受騙遭遇損失。

如銀河證券官網(wǎng)在2022年6月29日發(fā)布一則“關(guān)于警惕假冒中國銀河證券員工進(jìn)行非法證券活動的聲明”。該聲明中，銀河證券指出：近期，我司接到以假冒銀河證券員工名義建立QQ群并引導(dǎo)投資者申購認(rèn)購“688053思科瑞”“603235天新藥業(yè)”、非法薦股、收費指導(dǎo)、操縱股價等非法證券活動的詐騙舉報。

銀河證券表示，上述行為涉嫌欺詐投資者，對投資者造成了嚴(yán)重誤導(dǎo)，并可能造成投資者權(quán)益的損害；同時，也侵害了中國銀河證券員工的聲譽，并對銀河證券的形象造成嚴(yán)重侵害?！皩τ谏鲜鲂袨椋宜颈硎緩娏易l責(zé)，并保留對冒用我司及工作人員名義從事非法證券活動的不法分子采取法律措施的權(quán)利?！?/p>

6月10日，國盛證券也在官網(wǎng)發(fā)布公告，關(guān)注到有不法分子假冒“國盛證券”名義，通過微信等渠道向投資者提供鏈接，并誘導(dǎo)投資者通過該鏈接下載假冒國盛證券的手機炒股APP進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或交易，從事非法證券活動，給投資者造成損失；還有不法分子假冒國盛證券工作人員或合作伙伴，通過微信、電話、短信等多種方式，勸說投資者加入薦股微信群，向投資者推薦股票，從事非法證券活動；或假冒國盛證券客服電話、網(wǎng)站等從事非法證券活動。

國盛證券因此提示：“如您收到自稱來自國盛證券的陌生電話、短信、微信而不能確定其真實性時，請致電我公司全國統(tǒng)一客服電話956080予以核實”。

而不僅是銀河、國盛，如果將“不法分子冒充XX證券”作為關(guān)鍵詞搜索，會發(fā)現(xiàn)幾乎所有券商都曾發(fā)布過類似公告，提醒投資者注意風(fēng)險。

中證協(xié)也曾多次發(fā)文提醒投資者遠(yuǎn)離非法證券活動，警惕上當(dāng)受騙。根據(jù)中證協(xié)總結(jié)，其中非法證券投資咨詢的表現(xiàn)形式主要有以下七類：

1、設(shè)立網(wǎng)站或利用網(wǎng)絡(luò)聊天工具以招攬會員或客戶為名，提供證券投資分析、預(yù)測或建議的方式，非法代理客戶從事證券投資理財活動。

2、設(shè)立網(wǎng)站或利用網(wǎng)絡(luò)聊天工具以保證收益、高額回報為誘餌，代客操盤，公開招攬客戶，與投資者簽訂委托協(xié)議，從事非法證券活動。

3、假冒合法證券經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶。

4、使用虛構(gòu)的證券公司名稱，利用門戶網(wǎng)站的博客發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，變相從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

5、以門戶網(wǎng)站、網(wǎng)站博客、QQ等為平臺，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，收取咨詢費、服務(wù)費。

6、以“薦股軟件”形式，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，收取咨詢費、服務(wù)費。

7、通過開辦“股民學(xué)校”、舉辦投資報告會，從事非法證券投資咨詢。

此外，值得一提的是，自2012年以來，中國證券業(yè)協(xié)會已連續(xù)多年每月在官網(wǎng)發(fā)布《非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機構(gòu)黑名單》，截至目前這份黑名單已經(jīng)總共發(fā)布了105期。投資者不妨每月登錄中證協(xié)官網(wǎng)的非法仿冒機構(gòu)信息公示一欄進(jìn)行查閱（下圖為最新一期非法仿冒證券機構(gòu)網(wǎng)站、含有非法內(nèi)容的網(wǎng)頁）。

（記者|王硯丹校對|孫志成）