近年來，不法分子利用券商名義做釣魚網(wǎng)站、釣魚APP引誘投資者并進(jìn)行詐騙的案例時(shí)有發(fā)生，不少投資者因此損失慘重。

日前，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲知，上海一位七旬老人金老伯將中國(guó)銀河（SH601881，股價(jià)8.73元，市值885億元）的全資子公司——銀河源匯告上法庭。金老伯稱，2019年5月，他經(jīng)“銀河源匯員工張某”的企業(yè)微信加入銀河公司投資理財(cái)產(chǎn)品群，并注冊(cè)了“銀河源匯的理財(cái)APP”，先后轉(zhuǎn)入八萬元。但后來微信被張某拉黑，APP也無法登錄，遂將銀河源匯告上法庭，請(qǐng)求返還其八萬元本金與利息。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者就此事向中國(guó)銀河進(jìn)行深入了解，公司相關(guān)人士核實(shí)后回復(fù)稱：“這是一起典型的不法分子冒用我子公司名義，以高收益為誘餌，通過假冒網(wǎng)站或APP對(duì)投資者進(jìn)行詐騙的情形”。

(資料圖片)

加銀河源匯“金牌老師助理”微信，被誘導(dǎo)參與“T+1”機(jī)構(gòu)票

根據(jù)記者獲得的有關(guān)資料，事情大概是這樣的：

金老伯為50后，上海人，今年已年過七旬。2019年5月20日，金老伯添加了“銀河源匯公司員工張某”的企業(yè)微信。張某出具了“銀河源匯的工作牌”，其職位為“金牌老師助理”。

張某向金老伯表示，先可以開通一個(gè)體驗(yàn)版，但體驗(yàn)版很快就將結(jié)束，因此推薦金老伯注冊(cè)開通一個(gè)特殊服務(wù)版本，并還透露：“公司目前與用戶合作主要是：以T+1機(jī)構(gòu)超短線個(gè)股與用戶達(dá)成合作，機(jī)構(gòu)票是公司與多家機(jī)構(gòu)、游資共同投資的個(gè)股，都是今天買入、隔天獲利賣出，按照以往戰(zhàn)績(jī)來看收益率均在6個(gè)點(diǎn)以上”。并且張某還稱： “資金較少的客戶均是由公司統(tǒng)一代為操作，第二天獲利后公司會(huì)扣盈利部分20%作傭金后，將本金和利潤(rùn)轉(zhuǎn)回客戶賬戶”。

金老伯信以為真，通過張某向其指示的“銀河源匯官網(wǎng)”下載APP軟件注冊(cè)賬戶，并先后向該賬戶匯入8萬元。原本以為可以收獲滿滿，結(jié)果2019年6月25日，金老伯發(fā)現(xiàn)被張某微信拉黑，且APP已登陸不上，去銀行打印資金流水才發(fā)現(xiàn)，被轉(zhuǎn)入一個(gè)名為“廣州進(jìn)鑫信息科技有限公司”的賬號(hào)。在多次討要無果的情況下，金老伯將廣州進(jìn)鑫信息科技有限公司、銀河源匯均告上了法庭，請(qǐng)求返還8萬本金和相關(guān)利息。

下載APP時(shí)曾提示“風(fēng)險(xiǎn)軟件”，但仍被騙子忽悠

那么，這位“銀河源匯員工張某”是否涉嫌違規(guī)？金老伯的錢能否追的回來？《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者就此事向銀河證券相關(guān)人士發(fā)去了采訪函，最后獲得的回復(fù)是：“這是一起典型的不法分子冒用我子公司名義，以高收益為誘餌，通過假冒網(wǎng)站或APP對(duì)投資者進(jìn)行詐騙的情形”。

上述銀河證券人士通過郵件回復(fù)記者稱，銀河源匯此前已發(fā)現(xiàn)該假冒網(wǎng)站，因此，不僅銀河證券官方網(wǎng)站對(duì)此予以了公示，還向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)提交了舉報(bào)函，協(xié)會(huì)也將該假冒網(wǎng)站列入黑名單并予以了公示。對(duì)比官方網(wǎng)站不難看出，銀河源匯根本就不存在該類經(jīng)營(yíng)范圍。

記者查詢銀河證券2021年年報(bào)發(fā)現(xiàn)，銀河源匯主要從事另類資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)。2021年銀河源匯聚焦高科技實(shí)業(yè)投資，新增股權(quán)項(xiàng)目出資近4億元，主要投向先進(jìn)制造、醫(yī)療健康、企業(yè)服務(wù)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域具有較強(qiáng)科技創(chuàng)新屬性的領(lǐng)先企業(yè)。截至報(bào)告期末，銀河源匯在投權(quán)益類金融產(chǎn)品39個(gè)，投資金額16.72億元。

換句話說，銀河源匯主要從事的業(yè)務(wù)為pre-ipo市場(chǎng)，與上述假冒銀河源匯員工張某所推介的所謂二級(jí)市場(chǎng)私募票完全不沾邊。

值得一提的是，在金老伯下載APP過程中，曾被提示“風(fēng)險(xiǎn)軟件”， 但張某表示金老伯點(diǎn)擊“不再提示”、繼續(xù)使用即可，原因是“私募機(jī)構(gòu)APP不對(duì)外開放”。

上述銀河證券人士表示：“銀河源匯將配合有關(guān)司法部門進(jìn)行調(diào)查，協(xié)助查明事實(shí)真相。近年來銀河證券始終把投資者保護(hù)納入經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略，引導(dǎo)廣大投資者加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效規(guī)避投資陷阱，保護(hù)自身合法權(quán)益。但從現(xiàn)實(shí)看，單靠企業(yè)的力量是不夠的，真誠(chéng)希望媒體能夠多報(bào)道、多呼吁，共同提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)?！?/p>

此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查詢啟信寶數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，金老伯款項(xiàng)被轉(zhuǎn)入的“廣州進(jìn)鑫信息科技有限公司”，目前該企業(yè)還存續(xù)，屬于小微企業(yè)，但其留下的聯(lián)系方式：13800138000是多年前的中國(guó)移動(dòng)充值服務(wù)電話，且自2015年后就已經(jīng)停用。

“李鬼”屢禁不止，中證協(xié)：警惕這七類非法證券投資咨詢

對(duì)券商而言，不法分子冒充公司名義從事非法證券活動(dòng)，可謂是近年來困擾公司正常經(jīng)營(yíng)的“牛皮癬”。即使多次進(jìn)行提醒，仍可能有投資者上當(dāng)受騙遭遇損失。

如銀河證券官網(wǎng)在2022年6月29日發(fā)布一則“關(guān)于警惕假冒中國(guó)銀河證券員工進(jìn)行非法證券活動(dòng)的聲明”。該聲明中，銀河證券指出：近期，我司接到以假冒銀河證券員工名義建立QQ群并引導(dǎo)投資者申購(gòu)認(rèn)購(gòu)“688053思科瑞”“603235天新藥業(yè)”、非法薦股、收費(fèi)指導(dǎo)、操縱股價(jià)等非法證券活動(dòng)的詐騙舉報(bào)。

銀河證券表示，上述行為涉嫌欺詐投資者，對(duì)投資者造成了嚴(yán)重誤導(dǎo)，并可能造成投資者權(quán)益的損害；同時(shí)，也侵害了中國(guó)銀河證券員工的聲譽(yù)，并對(duì)銀河證券的形象造成嚴(yán)重侵害。“對(duì)于上述行為，我司表示強(qiáng)烈譴責(zé)，并保留對(duì)冒用我司及工作人員名義從事非法證券活動(dòng)的不法分子采取法律措施的權(quán)利?！?/p>

6月10日，國(guó)盛證券也在官網(wǎng)發(fā)布公告，關(guān)注到有不法分子假冒“國(guó)盛證券”名義，通過微信等渠道向投資者提供鏈接，并誘導(dǎo)投資者通過該鏈接下載假冒國(guó)盛證券的手機(jī)炒股APP進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或交易，從事非法證券活動(dòng)，給投資者造成損失；還有不法分子假冒國(guó)盛證券工作人員或合作伙伴，通過微信、電話、短信等多種方式，勸說投資者加入薦股微信群，向投資者推薦股票，從事非法證券活動(dòng)；或假冒國(guó)盛證券客服電話、網(wǎng)站等從事非法證券活動(dòng)。

國(guó)盛證券因此提示：“如您收到自稱來自國(guó)盛證券的陌生電話、短信、微信而不能確定其真實(shí)性時(shí)，請(qǐng)致電我公司全國(guó)統(tǒng)一客服電話956080予以核實(shí)”。

而不僅是銀河、國(guó)盛，如果將“不法分子冒充XX證券”作為關(guān)鍵詞搜索，會(huì)發(fā)現(xiàn)幾乎所有券商都曾發(fā)布過類似公告，提醒投資者注意風(fēng)險(xiǎn)。

中證協(xié)也曾多次發(fā)文提醒投資者遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)，警惕上當(dāng)受騙。根據(jù)中證協(xié)總結(jié)，其中非法證券投資咨詢的表現(xiàn)形式主要有以下七類：

1、設(shè)立網(wǎng)站或利用網(wǎng)絡(luò)聊天工具以招攬會(huì)員或客戶為名，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議的方式，非法代理客戶從事證券投資理財(cái)活動(dòng)。

2、設(shè)立網(wǎng)站或利用網(wǎng)絡(luò)聊天工具以保證收益、高額回報(bào)為誘餌，代客操盤，公開招攬客戶，與投資者簽訂委托協(xié)議，從事非法證券活動(dòng)。

3、假冒合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動(dòng)信息，招攬會(huì)員或客戶。

4、使用虛構(gòu)的證券公司名稱，利用門戶網(wǎng)站的博客發(fā)布非法證券活動(dòng)信息，招攬會(huì)員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議服務(wù)，變相從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

5、以門戶網(wǎng)站、網(wǎng)站博客、QQ等為平臺(tái)，散布非法證券活動(dòng)信息，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議服務(wù)，收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。

6、以“薦股軟件”形式，散布非法證券活動(dòng)信息，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議服務(wù)，收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。

7、通過開辦“股民學(xué)?！?、舉辦投資報(bào)告會(huì)，從事非法證券投資咨詢。

此外，值得一提的是，自2012年以來，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)已連續(xù)多年每月在官網(wǎng)發(fā)布《非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機(jī)構(gòu)黑名單》，截至目前這份黑名單已經(jīng)總共發(fā)布了105期。投資者不妨每月登錄中證協(xié)官網(wǎng)的非法仿冒機(jī)構(gòu)信息公示一欄進(jìn)行查閱（下圖為最新一期非法仿冒證券機(jī)構(gòu)網(wǎng)站、含有非法內(nèi)容的網(wǎng)頁）。

（記者|王硯丹校對(duì)|孫志成）