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深圳率先開(kāi)展粵港澳大灣區(qū) 居民個(gè)人跨境理財(cái)投資

推進(jìn)跨境金融改革開(kāi)放 服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局

1.率先開(kāi)展粵港澳大灣區(qū)居民個(gè)人跨境理財(cái)投資

2021年9月10日,粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)落地,支持深港澳居民跨境購(gòu)買(mǎi)對(duì)方銀行銷(xiāo)售的合資格投資產(chǎn)品或理財(cái)產(chǎn)品。截至2022年6月末,深圳轄內(nèi)共有24家銀行獲得試點(diǎn)資格,共開(kāi)立“跨境理財(cái)通”相關(guān)賬戶(hù)12560個(gè),辦理資金跨境匯劃金額合計(jì)4.04億元,雙方向投資產(chǎn)品交易額2.37億元,約占粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)總量的三分之一。

2.首批試點(diǎn)本外一體化資金池

2021年3月,深圳和北京首批開(kāi)展跨國(guó)公司本外一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn),統(tǒng)一了本外資金池政策,實(shí)現(xiàn)了跨國(guó)公司集團(tuán)內(nèi)跨境本外資金一體化管理。傳音控股、創(chuàng)維集團(tuán)等5家深圳優(yōu)質(zhì)跨國(guó)公司成為首批試點(diǎn)對(duì)象。截至2022年6月末,5家試點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)業(yè)務(wù)量達(dá)318.6億美元。

試點(diǎn)落地以來(lái),助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)“兩增兩減一打通”,即“增加財(cái)務(wù)收入、增加業(yè)務(wù)規(guī)模、減少稅費(fèi)、減少人工,打通意愿購(gòu)匯途徑”,切實(shí)為企業(yè)增收減負(fù)。在優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境、提高跨境貿(mào)易和投融資便利化水等方面起到了積極作用。

3.持續(xù)推進(jìn)股權(quán)投資基金跨境投資試點(diǎn)

早在2012年和2014年,深圳先后啟動(dòng)了QFLP和QDIE試點(diǎn),成功打通境內(nèi)外私募創(chuàng)投資本雙向循環(huán)渠道。2020年5月,《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》提出進(jìn)一步提升粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新水、支持私募股權(quán)投資基金開(kāi)展跨境投資等多項(xiàng)舉措。

在良好的政策創(chuàng)新土壤中,深圳涌現(xiàn)出一批具有國(guó)內(nèi)影響力的本土風(fēng)投創(chuàng)投企業(yè),發(fā)展成為全國(guó)三大風(fēng)投創(chuàng)投中心城市之一。2022年6月6日,深圳建設(shè)香蜜湖國(guó)際風(fēng)投創(chuàng)投街區(qū),這是大灣區(qū)首個(gè)國(guó)際化、市場(chǎng)化、品牌化的國(guó)際風(fēng)投創(chuàng)投聚集街區(qū)。

截至2022年6月末,深圳已設(shè)立QFLP管理企業(yè)177家,發(fā)起QFLP基金55家,基金規(guī)模76億美元,主要投向生物醫(yī)藥、高端制造、大消費(fèi)、信息技術(shù)、新材料等前沿領(lǐng)域,助力產(chǎn)業(yè)新一輪升級(jí)。設(shè)立QDIE管理企業(yè)71家,已備案額度20.15億美元,初步建立了深圳跨境私募股權(quán)投資的比較優(yōu)勢(shì)。

4.首發(fā)離岸人民地方政府債券

2021年10月,深圳創(chuàng)新地方政府舉債融資渠道,在香港順利發(fā)行50億元離岸人民地方政府債。這是我國(guó)地方政府首次發(fā)行離岸人民債券,進(jìn)一步豐富了深港合作模式,有利于香港融入國(guó)家發(fā)展大局,加快構(gòu)建新發(fā)展格局。發(fā)行充分遵循國(guó)際市場(chǎng)規(guī)則,受到全球知名投資機(jī)構(gòu)的廣泛關(guān)注,共吸引來(lái)自8個(gè)不同國(guó)家和地區(qū)的共計(jì)89個(gè)賬戶(hù)下單認(rèn)購(gòu),訂單規(guī)模達(dá)174億元,實(shí)現(xiàn)3.48倍超額認(rèn)購(gòu)。

提升貿(mào)易投資便利化水

服務(wù)涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展

1.擴(kuò)大貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)助力“穩(wěn)外貿(mào)”

深圳于2019年全國(guó)率先開(kāi)展貿(mào)易收支便利化試點(diǎn),2020年6月落地服務(wù)貿(mào)易業(yè)務(wù)試點(diǎn)。2022年6月,對(duì)試點(diǎn)進(jìn)行了修訂完善,進(jìn)一步放寬銀行和企業(yè)申請(qǐng)條件、拓展業(yè)務(wù)范圍,惠及更多市場(chǎng)主體。截至2022年6月末,貨物貿(mào)易便利化試點(diǎn)覆蓋7家銀行、74家企業(yè),累計(jì)收支454億美元;服貿(mào)便利化試點(diǎn)共6家銀行、23家企業(yè)參與,累計(jì)收支160億美元,試點(diǎn)規(guī)模排名全國(guó)前列。

試點(diǎn)推動(dòng)銀行從表面單證審核轉(zhuǎn)向注重業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì),大幅節(jié)省單證準(zhǔn)備和業(yè)務(wù)辦理時(shí)間,使“一步式”線(xiàn)上辦理成為現(xiàn)實(shí),讓企業(yè)切實(shí)享受到便利。中國(guó)銀行深圳市分行統(tǒng)計(jì),試點(diǎn)以來(lái)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間均縮短至原來(lái)的1/3,結(jié)算效率提升使企業(yè)資金流轉(zhuǎn)速度相應(yīng)加快,幫助實(shí)體經(jīng)濟(jì)釋放效能。

中興通訊表示,加入試點(diǎn)后支付流程線(xiàn)上化,對(duì)外付款時(shí)間單筆節(jié)省約30分鐘,銀行辦理時(shí)間縮減至5分鐘。比亞迪表示,試點(diǎn)前單筆支付均耗時(shí)2小時(shí),加入試點(diǎn)后直接在網(wǎng)銀上提交付款指令,付匯綜合耗時(shí)可控制在15分鐘以?xún)?nèi),時(shí)效節(jié)約95%以上。

2.積極支持跨境電商、外貿(mào)綜合服務(wù)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)健康發(fā)展

為支持深圳打造“跨境電商之都”,深圳人行推動(dòng)并指導(dǎo)轄內(nèi)工商銀行深圳市分行、安銀行等開(kāi)展了“出口跨境電商直通車(chē)”業(yè)務(wù),在滿(mǎn)足監(jiān)管合規(guī)要求的前提下,減少中間收款環(huán)節(jié),為境內(nèi)出口電商中小賣(mài)家提供跨境人民便利化收款服務(wù)。截至2022年6月末,深圳銀行及支付機(jī)構(gòu)累計(jì)辦理跨境電商人民結(jié)算業(yè)務(wù)5467.2億元,惠及跨境電商企業(yè)8.2萬(wàn)家。

密切跟蹤貿(mào)易新業(yè)態(tài)新模式的創(chuàng)新發(fā)展,主動(dòng)回應(yīng)市場(chǎng)訴求。全國(guó)首創(chuàng)“銀行+外綜服企業(yè)”模式,拓展銀行跨境電商結(jié)算渠道,支持外綜服企業(yè)代辦跨境電商出口收匯。此項(xiàng)創(chuàng)新舉措為跨境電商提供了更安全、高效和低成本的外匯資金結(jié)算服務(wù),解決了新業(yè)態(tài)結(jié)算成本高、收款周期長(zhǎng)等“痛點(diǎn)”,幫助小微企業(yè)拓展國(guó)際市場(chǎng),數(shù)以萬(wàn)計(jì)的中小企業(yè)從中獲益,促進(jìn)了深圳跨境電商外匯業(yè)務(wù)快速發(fā)展,進(jìn)一步推動(dòng)了外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)。業(yè)務(wù)試點(diǎn)以來(lái)至2022年6月末,開(kāi)展外綜服企業(yè)代辦跨境電商出口收匯業(yè)務(wù)總金額112.8億美元,筆數(shù)35.2萬(wàn)筆,幫助超4萬(wàn)家商戶(hù)便捷收匯,服務(wù)中小電商企業(yè)超過(guò)10萬(wàn)家。其中,收匯總金額在100萬(wàn)美元以下的小微電商超4.2萬(wàn)戶(hù),占比高達(dá)95.02%。

3.不斷擴(kuò)大更高水貿(mào)易投資人民結(jié)算便利化試點(diǎn)

2019年11月,更高水貿(mào)易投資人民結(jié)算便利化試點(diǎn)在前海蛇口自貿(mào)片區(qū)率先落地。2020年6月,試點(diǎn)范圍拓展至深圳全市。試點(diǎn)鼓勵(lì)銀行對(duì)守法自律、實(shí)體經(jīng)營(yíng)的優(yōu)質(zhì)企業(yè),提供更加便利的跨境人民結(jié)算服務(wù)。銀行可在“展業(yè)三原則”基礎(chǔ)上,憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的收付款指令,直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易跨境人民結(jié)算,以及資本項(xiàng)目人民收入(包括外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回等)在境內(nèi)的依法合規(guī)使用,無(wú)需事前、逐筆提交交易真實(shí)證明材料。

截至2022年6月末,深圳共有18家銀行、932家企業(yè)參與試點(diǎn),累計(jì)試點(diǎn)金額2636.6億元。該試點(diǎn)不僅有助于企業(yè)避免匯率波動(dòng),同時(shí)大幅提高企業(yè)資金使用效率,辦理業(yè)務(wù)用時(shí)縮短80%以上。

深化外匯管理“放管服”

推動(dòng)營(yíng)商環(huán)境持續(xù)改善

1.率先開(kāi)展商業(yè)銀行資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)

2021年7月,深圳人行指導(dǎo)銀行在資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)開(kāi)立、外匯資本金入賬、境內(nèi)直接投資出資入賬登記、資本項(xiàng)目外匯收入結(jié)匯及支付等9個(gè)高頻業(yè)務(wù)場(chǎng)景中,將原須企業(yè)提交紙質(zhì)材料、到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理的資本項(xiàng)目業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)變?yōu)樘峤浑娮硬牧虾途€(xiàn)上辦理。這項(xiàng)試點(diǎn)在大幅降低企業(yè)腳底成本的同時(shí),也以數(shù)字化服務(wù)切實(shí)助力碳達(dá)峰碳中和,據(jù)測(cè)算每年可節(jié)約紙張消耗130萬(wàn)張。截至2022年6月末,轄內(nèi)銀行已為342家企業(yè)辦理資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)22151筆,金額合計(jì)37.6億美元。

2.率先完成企業(yè)外債管理全鏈條的優(yōu)化和創(chuàng)新

2020年2月,深圳開(kāi)展外債登記管理改革試點(diǎn),實(shí)施企業(yè)外債一次登記試點(diǎn),變“逐筆登記”為“只登記一次”,允許在登記金額內(nèi)自行借入外債資金,便利企業(yè)自主選擇融資時(shí)機(jī),大幅提升財(cái)務(wù)靈活。截至2022年6月,45家深圳實(shí)體企業(yè)參與試點(diǎn),登記金額約45.8億美元,占同期轄內(nèi)企業(yè)登記外債總金額的40%。

2020年4月,開(kāi)展科創(chuàng)企業(yè)外債便利化試點(diǎn),便利因凈資產(chǎn)不足、不滿(mǎn)足借外債條件的高科技企業(yè),牽手境外低成本資金。截至2022年6月末,共17家企業(yè)辦理該試點(diǎn)業(yè)務(wù)。2022年5月,經(jīng)國(guó)家外匯管理局總局批準(zhǔn),深圳科創(chuàng)企業(yè)外債便利化額度由500萬(wàn)美元增加至1000萬(wàn)美元,“專(zhuān)精特新”企業(yè)可在不超過(guò)1000萬(wàn)美元額度內(nèi)自主借用外債。此外,在資金流出入環(huán)節(jié)放寬借用還種限制,在資金使用環(huán)節(jié)實(shí)施資本項(xiàng)目收入支付便利化,將注銷(xiāo)環(huán)節(jié)下放銀行辦理。這套政策“組合拳”顯著提升了企業(yè)跨境融資全過(guò)程的便利度。

3.完善企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)

期人民匯率波動(dòng)加大,為中小微外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶來(lái)較大困擾。匯率保值業(yè)務(wù)需要繳納保證金,保證金對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流形成一定占用。針對(duì)這一問(wèn)題,2022年4月,深圳外匯局聯(lián)合其它職能局聯(lián)合印發(fā)了“關(guān)于支持外貿(mào)企業(yè)提升應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)能力的工作通知”,構(gòu)建協(xié)同高效的匯率避險(xiǎn)合作模式,強(qiáng)化銀行擔(dān)保機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)服務(wù),降低外貿(mào)企業(yè)匯率避險(xiǎn)成本。2022年6月,中國(guó)銀行深圳市分行與深圳市中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司加強(qiáng)合作,落地首筆融資擔(dān)保項(xiàng)下匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù),為深圳市電子產(chǎn)品制造行業(yè)的某小微企業(yè)免保證金開(kāi)展遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù),而企業(yè)無(wú)需提供抵押或繳納保證金。(記者 邱清月 整理)

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