日前，貴州省黔西南布依族苗族自治州中級人民法院公布一份刑事判決書。該判決書顯示，一家旅行社老板與他人共謀，偽造了一系列虛假申貸資料，騙取貴州貞豐農(nóng)商行1500萬元貸款。最后，該旅行社及其負(fù)責(zé)人均被判刑。

偽造系列虛假申貸資料

判決書顯示，宮華瑩為貴州鳳凰假期國際旅行社(下稱“鳳凰國旅”)法定代表人，其與安順匯源融資擔(dān)保有限公司(下稱“匯源擔(dān)保”)負(fù)責(zé)人程某共謀后，由匯源擔(dān)保作虛假擔(dān)保，以鳳凰國旅與貴州森烽投資有限責(zé)任公司簽訂不具有法律效力的“合作框架協(xié)議”作為貸款的用途，虛構(gòu)投資項目為貞豐縣者相鎮(zhèn)旅游綜合體，同時偽造投入資金500萬元到貞豐縣者相鎮(zhèn)旅游綜合體項目的票據(jù)，偽造該公司向安順市豐源商貿(mào)有限公司和安順惠鑫建材貿(mào)易有限公司購買建材的購銷合同，偽造該公司與昆明黔陽建筑工程有限責(zé)任公司者相旅游綜合體項目部簽訂建設(shè)工程施工合同等系列虛假申貸資料。

藍(lán)鯨財經(jīng)查閱天眼查信息發(fā)現(xiàn)，上述安順匯源融資擔(dān)保有限公司成立于2009年1月，目前已有15條“失信信息”，并已成為“被執(zhí)行人”兩次。

利用這一系列的虛假申貸資料，宮華瑩等成功騙取貴州貞豐農(nóng)商行貸款。2014年9月26日，鳳凰國旅以虛假的申貸資料向貴州貞豐農(nóng)商行貸款1500萬元，貸款利率為8.8%。

貸款違規(guī)使用且未按時歸還

貸款雖然到手，但宮華瑩并未將貸款按照借款用途使用。

判決書顯示，貞豐農(nóng)商行于2014年10月31日根據(jù)申貸資料發(fā)放該筆貸款后，宮華瑩與程某商量，由程某母親張某(另案處理)于2014年11月14日以貴州省安順市同鑫種養(yǎng)殖發(fā)展有限公司名義挪用750萬元貸款，宮華瑩于2014年11月11日以鳳凰國旅的名義挪用440萬元貸款投資重慶斯努特啤酒有限責(zé)任公司，其余貸款被鳳凰國旅用于償還債務(wù)。

而貸款到期后貴州鳳凰旅行公司、匯源擔(dān)保公司也并未全部歸還貸款。法院查明后發(fā)現(xiàn)，自2014年10月31日貞豐農(nóng)商行向鳳凰國旅放貸1500萬元后，鳳凰國旅和匯源擔(dān)保公司共計向貞豐農(nóng)商行支付貸款本息共計444.93萬元。

法院認(rèn)為，鳳凰國旅及其負(fù)責(zé)人宮華瑩采取虛構(gòu)貸款用途，以虛假的票據(jù)、建材購銷合同、建設(shè)工程施工合同等欺騙手段取得銀行貸款1500萬元，給貴州貞豐農(nóng)商行造成特別重大損失，其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪，應(yīng)依法懲處。

最后，法院判定，貴州鳳凰假期國際旅行社有限公司犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣三百萬元;該旅行社負(fù)責(zé)人宮華瑩犯騙取貸款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣四十萬元。