銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的中國銀保監(jiān)會陜西監(jiān)管局行政處罰信息公開表( 陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號-14號)顯示，中國進出口銀行陜西省分行存在并購貸款盡職調(diào)查和風險評估不到位，貸款審查嚴重不盡職;向高風險客戶違規(guī)發(fā)放貸款并置換他行大額逾期貸款;貸款審查嚴重不盡職，致使信貸資金被套取;違規(guī)辦理租金保理業(yè)務，貸款審查不盡職;違規(guī)發(fā)放貸款致使信貸資金流入商業(yè)房地產(chǎn)領域;受托支付中未收集或嚴格審核用于證明貸款用途的資料，部分資金挪作他用，貸款資金受托支付管理流于形式;受托支付中未按規(guī)定進行貸款資金支付管理;信貸資產(chǎn)風險分類違反審慎經(jīng)營規(guī)則八宗違法違規(guī)行為。

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，陜西銀保監(jiān)局對其處以罰款合計690萬元。

戴剛、嚴旭、黨忠平對對中國進出口銀行陜西省分行向高風險客戶違規(guī)發(fā)放貸款并置換他行大額逾期貸款的行為負管理責任;李汪洋對中國進出口銀行陜西省分行向高風險客戶違規(guī)發(fā)放貸款并置換他行大額逾期貸款的行為負經(jīng)辦責任。

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，陜西銀保監(jiān)局對戴剛處以7萬元罰款;對嚴旭處以6萬元罰款;對黨忠平警告;對李汪洋警告。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：