國家外匯管理局網(wǎng)站今日公布的國家外匯管理局寧夏回族自治區(qū)分局行政處罰信息公開表(寧匯檢罰〔2019〕1號)顯示，交通銀行股份有限公司寧夏回族自治區(qū)分行存在為不在名錄內(nèi)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù);辦理經(jīng)常項目資金收付，未對企業(yè)提交的貿(mào)易進(jìn)出口交易單證與貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的違法行為，違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條、《貨物貿(mào)易外匯管理指引》(匯發(fā)〔2012〕38號)第四條、《貨物貿(mào)易外匯管理指引實施細(xì)則》(匯發(fā)〔2012〕38號)第九條規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條規(guī)定，國家外匯管理局寧夏回族自治區(qū)分局對其處以沒收違法所得和罰款合計人民幣412426.23元。

《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條規(guī)定：經(jīng)常項目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。 外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項進(jìn)行監(jiān)督檢查。

《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)： (一)辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的; (二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的; (三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的; (四)違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的; (五)違反外匯市場交易管理的。

《貨物貿(mào)易外匯管理指引》(匯發(fā)〔2012〕38號)第四條規(guī)定：經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對企業(yè)提交的貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

《貨物貿(mào)易外匯管理指引實施細(xì)則》(匯發(fā)〔2012〕38號)第九條規(guī)定：外匯局通過“貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)”向金融機(jī)構(gòu)發(fā)布全國企業(yè)名錄。金融機(jī)構(gòu)不得為不在名錄的企業(yè)直接辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。不在名錄的企業(yè)應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R局辦理名錄登記手續(xù)。

以下為原文：