又有銀行因基金銷售業(yè)務(wù)存在問(wèn)題被監(jiān)管處罰！

8月7日，廣西證監(jiān)局在官網(wǎng)公布了對(duì)桂林銀行及兩名相關(guān)責(zé)任人員出具警示函的決定。

(資料圖片)

相關(guān)負(fù)責(zé)人通過(guò)客戶群

發(fā)送基金宣傳信息

經(jīng)查，桂林銀行未能強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，基金銷售系統(tǒng)記錄存在不具備基金銷售資格人員信息，將未經(jīng)基金銷售授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)納入基金銷售考核范圍，桂林銀行南寧匯東酈城社區(qū)支行時(shí)任網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人黎某榕未取得基金從業(yè)資格，通過(guò)客戶群發(fā)送基金產(chǎn)品的宣傳推介信息，不符合《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，下稱《管理辦法》）第三十條第二款規(guī)定。

桂林銀行個(gè)人金融部分管基金業(yè)務(wù)副總經(jīng)理韋某，黎某榕分別是上述違規(guī)行為的主管人員和直接責(zé)任人員。

按照相關(guān)規(guī)定，廣西證監(jiān)局決定對(duì)桂林銀行、韋某、黎某榕采取出具警示函的監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

廣西證監(jiān)局指出，桂林銀行應(yīng)認(rèn)真汲取教訓(xùn)，按照相關(guān)法律法規(guī)要求，完善基金銷售業(yè)務(wù)管理機(jī)制，強(qiáng)化基金從業(yè)人員資質(zhì)管理，杜絕此類違規(guī)行為再次發(fā)生，并在收到本決定書之日起30日內(nèi)提交書面報(bào)告。

銀行基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)高發(fā)

今年以來(lái)，多家銀行及其分支機(jī)構(gòu)相繼因?yàn)榛痄N售業(yè)務(wù)存在問(wèn)題被監(jiān)管處罰。7月21日，浙江證監(jiān)局連發(fā)多張罰單，直指銀行基金銷售業(yè)務(wù)。

其中，杭州銀行被查發(fā)現(xiàn)存在以下六項(xiàng)問(wèn)題：一、基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、部分基金銷售合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。二、未在每一年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告，未將投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。三、未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查制度，未及時(shí)向監(jiān)管報(bào)備基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審查報(bào)告。四、采用問(wèn)卷方式了解投資者信息，未涵蓋其收入來(lái)源、投資相關(guān)的學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷。五、未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告。六、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料。

浙江證監(jiān)局指出，杭州銀行應(yīng)高度重視，嚴(yán)格對(duì)照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，采取切實(shí)有效的整改措施落實(shí)整改，并于收到本決定書之日起30日內(nèi)提交書面整改報(bào)告，浙江證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

無(wú)獨(dú)有偶，溫州銀行也被指出存在五項(xiàng)違規(guī)：?一、基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、部分基金業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核崗人員、基金產(chǎn)品準(zhǔn)入審核人員未取得基金從業(yè)資格。二、未在每一年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告，未將投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。三、采用問(wèn)卷方式了解投資者信息，未涵蓋其收入來(lái)源和數(shù)額。四、未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告。?五、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料。

此外，還有溫州甌海農(nóng)村商業(yè)銀行基金銷售業(yè)務(wù)也存在相似的違規(guī)問(wèn)題，包括：基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、部分基金產(chǎn)品準(zhǔn)入審核人員未取得基金從業(yè)資格；未將投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系；未及時(shí)向監(jiān)管報(bào)備基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審查報(bào)告；未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料。

浙江證監(jiān)局表示，溫州甌海農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照相關(guān)法律法規(guī)，健全制度機(jī)制，完善內(nèi)部控制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)水平。