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因擅自劃扣恒大株洲譽(yù)苑等預(yù)售資金，渤海銀行近日被湖南住建廳宣布切斷合作。

3月28日，湖南省房地產(chǎn)工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室發(fā)布《關(guān)于渤海銀行股份有限公司擅自撥付商品房預(yù)售資金的通報(bào)》（下稱《通報(bào)》）稱，2021年3月和7月，渤海銀行株洲分行擅自劃扣恒大譽(yù)苑、北大資源天池項(xiàng)目重點(diǎn)監(jiān)管資金，導(dǎo)致項(xiàng)目復(fù)工復(fù)產(chǎn)資金不足，房屋逾期難交付，引發(fā)房屋買受人頻繁信訪投訴。

湖南省住建廳曾督促株洲市住建局對(duì)渤海銀行株洲分行進(jìn)行約談警示，并下達(dá)書面整改通知書，責(zé)令其返還擅自劃扣的商品房預(yù)售監(jiān)管資金，但一直沒(méi)有整改到位。

根據(jù)《通報(bào)》，渤海銀行株洲分行在2018年與株洲市商品房預(yù)售資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)簽訂《株洲市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管合作協(xié)議》(下稱《合作協(xié)議》)，成為株洲市商品房預(yù)售資金監(jiān)管合作銀行。2019年5月～2021年6月期間，渤海銀行株洲分行分別與株洲德勝置業(yè)有限公司和株洲理想城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽訂《株洲市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議》(下稱《監(jiān)管協(xié)議》)，成為恒大株洲譽(yù)苑、北大資源株洲天池等項(xiàng)目商品房預(yù)售資金監(jiān)管銀行。

但上述渤海銀行株洲分行資金劃扣行為違反了《株洲市新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法》（下稱《監(jiān)管辦法》），以及《合作協(xié)議》《監(jiān)管協(xié)議》約定，未經(jīng)株洲市商品房預(yù)售資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意。

即日起，湖南省住建廳要求各市州(縣、市、區(qū))商品房預(yù)售資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)暫停與渤海銀行及其所轄基層經(jīng)營(yíng)單位的商品房預(yù)售資金監(jiān)管合作。同時(shí)，建議相關(guān)部門和單位慎重選擇渤海銀行股份有限公司及其所轄基層經(jīng)營(yíng)單位作為住房公積金、物業(yè)維修基金等資金的存儲(chǔ)銀行，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)此，渤海銀行長(zhǎng)沙分行相關(guān)工作人員對(duì)記者表示，正在對(duì)上述事項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，同時(shí)也在與當(dāng)?shù)卣块T進(jìn)行溝通。

企查查資料顯示，株洲德勝置業(yè)有限公司由恒大地產(chǎn)長(zhǎng)沙置業(yè)有限公司100%控股。另?yè)?jù)湖南銀保監(jiān)局披露資料，渤海銀行株洲分行原為株洲支行，經(jīng)渤海銀行長(zhǎng)沙分行申請(qǐng)?jiān)?017年末升格為二級(jí)分行。

今年2月，銀保監(jiān)會(huì)披露依法查處的5家金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為，其中對(duì)中國(guó)銀行、民生銀行、渤海銀行開展的支持民營(yíng)企業(yè)及小微企業(yè)重大政策落實(shí)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，上述機(jī)構(gòu)存在貸款資金被挪用、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)、重大關(guān)聯(lián)交易審議程序不規(guī)范等違法違規(guī)行為，其中對(duì)渤海銀行總行罰款430萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款1230萬(wàn)元，并對(duì)1名責(zé)任人員予以警告。