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金融危機以來最慘!瑞信去年巨虧超70億美元

去年連續(xù)三個季度虧損的瑞士信貸集團,第四季度仍虧損超預期,全年虧損幅度為金融危機以來最慘。

周四,瑞士信貸公布去年四季度和年度報告顯示,第四季度凈虧損13.9億瑞士法郎,低于分析師預估的虧損13.2億瑞士法郎,這使得該行全年虧損達73億瑞士法郎,比分析師預期的65.3億瑞士法郎虧損還要嚴重,為金融危機以來最慘。


【資料圖】

財報還顯示,四季度客戶外流史無前例,這加大了首席執(zhí)行官Ulrich Koerner在明年之前恢復盈利的難度。

瑞信預計2023年將再次出現(xiàn)“重大”年度虧損,2024年將恢復盈利。

Koerner周四對媒體表示,年度業(yè)績結果“完全不可接受”,但他強調了持續(xù)多年的轉型計劃的必要性。

他還說:

“2023年將是變革的一年,然后我們會變得越來越好?!?/p>

財報公布后,瑞信股價盤前跌超7%。

四季度資金凈流出1105億瑞士法郎,財富管理部門虧損超預期

有關流動性擔憂的報道導致瑞信在2022年底出現(xiàn)了資產大量外流,截至2022年底,瑞信管理的總資產為1.3萬億瑞士法郎,較上年同期下降近20%。

瑞信透露,四季度約三分之二的資金凈流出發(fā)生在10月份,“在四季度剩余時間里大幅減少”。

盡管如此,該行四季度資金凈流出仍達到1105億瑞士法郎,超出分析師預期,這使得2022年的年度資金總流出達到1232億瑞士法郎,而2021年為309億瑞士法郎。

在財富管理方面,瑞士銀行公布了1.99億瑞士法郎的稅前虧損,比預期的還要糟糕。經常性費用和凈利息收入均下降17%,但交易收入下降20%,原因是亞太地區(qū)融資按市值計算虧損3100萬法郎。

Koerner對媒體詳細介紹了該行為贏回資金所做的努力,在10月份之后,該行接觸了數(shù)萬名客戶,管理層“希望我們能在2023年將相當一部分流出資金收回,其余的將在晚些時候收回”。

該行首席財務官Dixit Joshi周四表示,財富管理部門1月份出現(xiàn)了資金流入,特別是來自亞太地區(qū)的資金。

戰(zhàn)略轉型穩(wěn)步推進,但投資者耐心有限

去年10月27日,在投資者的壓力下,經歷了多年的丑聞和管理失誤的瑞信公布了自救戰(zhàn)略及轉型方案,對其業(yè)務進行全面改革。

瑞信一方面計劃在未來3年大幅縮減投資銀行業(yè)務,從該業(yè)務中分拆出一個獨立部門,更名為“瑞士信貸第一波士頓”;

另一方面計劃大幅削減成本,并計劃通過兩次增資籌集40億瑞士法郎,包括向沙特國家銀行出售瑞士信貸9.9%的股份,使其成為該行的最大股東。

koemer在業(yè)績報告發(fā)布的一份聲明中表示,2022年對“瑞信來說是至關重要的一年”,該公司一直在“穩(wěn)步推進”其戰(zhàn)略計劃,以創(chuàng)建一家“更簡單、更專注的銀行”。

目前,瑞士信貸第一波士頓正在成型,以2.1億美元的價格收購了Michael Klein的精品咨詢公司,并打算在2024年底前公開上市或分拆該部門。

在成本方面,瑞士信貸已經成功削減了4%的員工,朝著他們計劃到2025年裁員17%或9000人的目標徐徐前進。

投行部門的結構性裁員,加上宏觀經濟環(huán)境的不確定性,在一定程度上導致該行的業(yè)績遠遠落后于歐洲和美國同行。第四季度固定收益交易收入同比下降84%,股票交易收入暴跌96%。

與此同時,由于交易減少和市場環(huán)境不確定,資本市場和咨詢業(yè)務收入也下降了59%,不過這一結果更符合競爭形勢。

持續(xù)虧損凸顯出瑞信董事長Axel Lehmann和Koerner讓瑞信走上可持續(xù)發(fā)展道路的緊迫性,投資者和分析師對此次重組的執(zhí)行表現(xiàn)出有限的耐心。

總部位于紐約的投行Keefe, Bruyette and Woods的分析師在周四的一份報告中寫道:

“由于2023年將繼續(xù)出現(xiàn)嚴重虧損,我們預計將看到另一波信用降級,我們認為沒有理由持有該股。

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