您的位置:首頁(yè) >綜合 > 財(cái)經(jīng)要聞 >

因貸前調(diào)查不到位未發(fā)現(xiàn)客戶資金交易流水造假,農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)罰145萬(wàn)元


(資料圖片)

11月1日,麗水銀保監(jiān)分局公示一則罰單顯示,農(nóng)業(yè)銀行因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)收到百萬(wàn)罰單。

根據(jù)罰單,農(nóng)行麗水分行涉及四項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí),一是個(gè)人貸款管理不到位,信貸資金流入限制性領(lǐng)域。二是貸前調(diào)查不到位,未發(fā)現(xiàn)客戶資金交易流水造假。三是固定資產(chǎn)貸款發(fā)放不審慎。四是以票吸存。

農(nóng)行麗水分行由此被麗水監(jiān)管分局罰款人民幣145萬(wàn)元;李國(guó)良是違法違規(guī)行為四的直接責(zé)任人,被予以警告。

今年下半年以來(lái),農(nóng)業(yè)銀行已多次受到監(jiān)管處罰,罰金已超600萬(wàn)元。

就在10月28日,農(nóng)行因理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)收到大額罰單。涉及的案由一是作為托管機(jī)構(gòu),存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況;二是理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求,操作管理不到位。農(nóng)行由此被銀保監(jiān)會(huì)罰款150萬(wàn)元。

7月20日,農(nóng)行因違反反洗錢(qián)法、違規(guī)擔(dān)保等多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)同時(shí)領(lǐng)央行、銀保監(jiān)會(huì)罰單,罰金共計(jì)近190萬(wàn)元。

央行南寧中心支行罰單顯示,農(nóng)業(yè)銀行廣西壯族自治區(qū)分行涉及十項(xiàng)違法行為,包括投訴分類(lèi)錯(cuò)誤;漏報(bào)投訴數(shù)據(jù);未及時(shí)、準(zhǔn)確地向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容;部分單位銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)存在超期備案;未按規(guī)定解繳假外幣;未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等。該分行由此被予以警告,并被罰款149.1萬(wàn)元。

阿拉善銀保監(jiān)分局公示的一則行政處罰信息顯示,農(nóng)業(yè)銀行阿拉善分行因違規(guī)擔(dān)保被阿拉善銀保監(jiān)分局罰款40萬(wàn)元。

同月,農(nóng)行四川省分行因侵害消費(fèi)者個(gè)人信息依法得到保護(hù)的權(quán)利;違反賬戶管理規(guī)定;違反信用信息安全管理、提供及報(bào)送相關(guān)規(guī)定等,被央行成都分行予以警告,并罰款223.2萬(wàn)元。

不僅如此,7月,農(nóng)業(yè)銀行大慶鐵西支行因內(nèi)控管理不到位,員工違規(guī)辦理信用卡并透支使用,被罰款30萬(wàn)元。農(nóng)行大慶薩爾圖支行因信用卡業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,被大慶銀保監(jiān)分局罰款20萬(wàn)元。農(nóng)行忻州分行因違規(guī)辦理信用卡,被忻州銀保監(jiān)分局責(zé)令改正,并罰款30萬(wàn)元,相關(guān)責(zé)任人被禁止3年從事銀行業(yè)工作。

關(guān)鍵詞: 農(nóng)業(yè)銀行
最新動(dòng)態(tài)
相關(guān)文章
因貸前調(diào)查不到位未發(fā)現(xiàn)客戶資金交易流...
旭輝控股集團(tuán):獲控股股東合共增持100萬(wàn)...
【環(huán)球快播報(bào)】茂化實(shí)華新任財(cái)務(wù)總監(jiān)曾...
南非大股東與中信各自否認(rèn)收購(gòu)傳聞,騰...
黑海糧食外運(yùn)倡議暫停,如何攪動(dòng)全球糧...
部分城市欲退出“集中供地”名單背后:...