8月29日,河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局發(fā)布公告,提出按照墊付工作安排,將自2022年8月30日上午9時(shí)起,對(duì)禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機(jī)構(gòu)單人合并金額40萬(wàn)元至50萬(wàn)元(含)的開始?jí)|付,40萬(wàn)元(含)以下的繼續(xù)墊付。
此外,50萬(wàn)元以上的按照50萬(wàn)元墊付,未墊付部分權(quán)益保留,根據(jù)涉案資產(chǎn)追償情況依法依規(guī)予以處理。
【資料圖】
同日,村鎮(zhèn)事件相關(guān)的追贓挽損工作也取得重大進(jìn)展——河南許昌警方通報(bào)顯示,以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙非法控制河南4家村鎮(zhèn)銀行,非法吸攬資金,涉嫌實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前,公安機(jī)關(guān)已抓獲一大批犯罪嫌疑人,其中已逮捕234人。
河南村鎮(zhèn)銀行將開啟第七批資金墊付工作
河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局上述公告稱,本次資金墊付后,集中墊付工作基本完成,后續(xù)相關(guān)事宜由4家村鎮(zhèn)銀行處理,鑒于少數(shù)符合墊付條件的客戶尚未完成信息登記和墊付申請(qǐng),微信小程序“村行墊付”將延至2022年9月16日17時(shí)。
值得注意的是,公告指出,已獲取墊付資金的客戶,若發(fā)現(xiàn)有額外渠道獲取高息或違法違規(guī)行為,依法追回墊付資金。
此外,對(duì)于通過(guò)額外渠道獲取高息的客戶,因涉嫌參與非法集資,不予墊付,由司法機(jī)關(guān)依法處置,對(duì)其應(yīng)當(dāng)受到法律保護(hù)的權(quán)益,待案件審結(jié)后,根據(jù)追贓挽損情況依法清退。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,目前,河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局已開啟6輪墊付工作。7月10日,河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,有關(guān)部門正在加快核實(shí)4家村鎮(zhèn)銀行客戶資金信息,制定處置方案。
此后在7月11日、7月21日、7月29日、8月5日、8月12日和8月19日分別公布第1、2、3、4、5、6號(hào)公告,陸續(xù)對(duì)4家村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機(jī)構(gòu)單人合并金額為5萬(wàn)元(含)以下、10萬(wàn)元(含)以下、10萬(wàn)元至15萬(wàn)元(含)、15萬(wàn)元至25萬(wàn)元(含)、25萬(wàn)元至35萬(wàn)元(含)和35萬(wàn)元至40萬(wàn)元(含)的客戶啟動(dòng)墊付。
據(jù)央行主管媒體《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道,此前,銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人在回應(yīng)村鎮(zhèn)銀行事件時(shí)表示,河南、安徽村鎮(zhèn)銀行事件已累計(jì)墊付180.4億元。截至8月11日晚,已累計(jì)墊付43.6萬(wàn)戶、180.4億元,客戶、資金墊付率分別為69.6%、66%,進(jìn)展總體順利。
犯罪團(tuán)伙以年化收益率13%-18%“貼息”攬金
此前,銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人表示,河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行受不法股東操控,通過(guò)內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等方式,吸收并非法占有公眾資金,性質(zhì)惡劣,涉嫌嚴(yán)重犯罪。
村鎮(zhèn)銀行賬外吸收的資金既未繳納存款準(zhǔn)備金,也未繳納存款保險(xiǎn)費(fèi)。根據(jù)目前所掌握證據(jù),絕大多數(shù)賬外業(yè)務(wù)普通客戶對(duì)新財(cái)富集團(tuán)涉嫌犯罪行為不知情、不了解。由于涉及人數(shù)較多,墊付工作量大,為確保墊付工作穩(wěn)妥實(shí)施,采取分批墊付方式,優(yōu)先墊付普通小額客戶。
與此同時(shí),今日(8月29日),河南許昌市公安局也發(fā)布了關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的相關(guān)通報(bào)。
通報(bào)稱,經(jīng)公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn):以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙非法控制禹州新民生等4家村鎮(zhèn)銀行,涉嫌實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。該犯罪團(tuán)伙在正常存款利息之外,用非法獲取的部分資金,以年化收益率13%-18%“貼息”標(biāo)準(zhǔn)為誘餌吸攬資金,該“貼息”經(jīng)資金掮客層層盤剝后,被部分大額資金客戶獲取。
通報(bào)顯示,目前,公安機(jī)關(guān)已抓獲一大批犯罪嫌疑人,其中已逮捕234人,追贓挽損工作取得重大進(jìn)展。案件偵辦工作正在依法縱深推進(jìn)。