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世界今亮點!臺州銀行因違反征信管理等相關(guān)規(guī)定遭罰450.7萬元,上半年凈利潤同比下滑6.47%

一邊是凈利潤下滑,一邊是收大額罰單,臺州銀行近期可謂“禍不單行”。

日前,人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息顯示,臺州銀行因違反財政性存款管理、征信管理、金融消費權(quán)益保護(hù)管理等相關(guān)規(guī)定,被處以警告并罰款450.7萬元。


(資料圖片僅供參考)

具體而言,臺州銀行的違法違規(guī)行為包括:違反財政性存款管理相關(guān)規(guī)定;違反金融統(tǒng)計管理相關(guān)規(guī)定;違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定;違反清算管理相關(guān)規(guī)定;違反貨幣金銀管理相關(guān)規(guī)定;違反國庫管理相關(guān)規(guī)定;違反征信管理相關(guān)規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易;違反金融消費權(quán)益保護(hù)管理相關(guān)規(guī)定。

同時,時任該行渠道管理部副總經(jīng)理陳元理對該行違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為負(fù)有責(zé)任,被處以警告并罰款7萬元。

時任該行渠道管理部柜面渠道管理崗陳萬榮對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告的行為負(fù)有責(zé)任,被處罰款5萬元。

時任該行村居金融部兼渠道管理部總經(jīng)理應(yīng)光海、法律合規(guī)部總經(jīng)理楊文輝、路橋石曲支行行長周靈芝均對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的行為負(fù)有責(zé)任,分別被處罰款2萬元、2萬元以及1萬元。

時任該行營業(yè)部總經(jīng)理陳衛(wèi)民對臺州銀行與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為負(fù)有責(zé)任,被處以罰款1萬元。

時任該行渠道管理部第三方支付管理崗?fù)跻纨垖ε_州銀行違反清算管理相關(guān)規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任,被處以警告,并罰款5萬元。

這并非臺州銀行今年首次被罰。今年4月,銀保監(jiān)會官網(wǎng)公示一批罰單顯示,臺州銀行衢州分行、舟山分行同時因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰單,共計被罰140萬元。

該行官網(wǎng)顯示,臺州銀行創(chuàng)立自1988年的路橋銀座金融服務(wù)社。2002年,以市場化方式組建成為城市商業(yè)銀行,臺州市商業(yè)銀行。2010年更名為臺州銀行,注冊資本18億元。目前,已在浙江全省各地市設(shè)立了10家分行,并在北京、重慶、深圳、江西贛州以及浙江三門、景寧等地主發(fā)起設(shè)立了7家村鎮(zhèn)銀行,共有各類分支機(jī)構(gòu)426家。

近日,臺州銀行公布了2022年二季度信息披露報告。今年上半年,臺州銀行增收不增利,營業(yè)收入為56.24億元,同比增長4.39%;實現(xiàn)歸屬于母公司利潤21.08億元,同比減少6.47%。值得關(guān)注的是,上半年,臺州銀行手續(xù)費及傭金凈收入虧損近0.2億元。

截至2022年6月末,臺州銀行未經(jīng)審計合并口徑下資產(chǎn)總額3514.66億元,負(fù)債總額3241.19億元,股東權(quán)益(含少數(shù)股東權(quán)益)274.02億元,各項存款余額2537.24億元,各項貸款余額2031.45億元。

藍(lán)鯨財經(jīng)注意到,臺州銀行旗下“臺州銀行”、“銀座銀行”兩款手機(jī)銀行APP曾于去年10月因未在規(guī)定時間完成相關(guān)整改工作遭中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會通報。其中,銀座銀行為臺州銀行主發(fā)設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。

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