(資料圖片)

日前，深圳銀保監(jiān)局連發(fā)13張罰單劍指中國銀行，中行深圳市分行因14項違法違規(guī)事實被罰1130萬元，四名責任人遭終身禁業(yè)。

罰單顯示，中行深圳市分行涉及的案由包括：超權限辦理出口雙保理、融信達業(yè)務，投行理財業(yè)務；貿易融資業(yè)務、投行理財業(yè)務“三查”不盡職；回流型保理、隱蔽型保理產品內部制度、研發(fā)程序不審慎；保理融資業(yè)務規(guī)模超過總行管控，業(yè)務存在法律風險；風險管理部履職不到位。

此外，監(jiān)管統(tǒng)計報表數據與事實不符；集團客戶管理不合規(guī)；未采取風險防范措施、及時啟動追索程序；違規(guī)辦理貿易融資轉賣出表，突破總行的授權管控；違規(guī)用理財壓降貿易融資規(guī)模；未實現審貸分離及有效防控授信集中度風險；大額授信信息溝通機制不足；調查核查工作不到位，風險排查不到位；輪崗及強制休假、績效考核、業(yè)務資料文件管理不規(guī)范。

深圳銀保監(jiān)局由此對中行深圳市分行罰款1130萬元。同時，12名相關責任人領罰，其中4人遭終身禁業(yè)。

具體來看，丁潔對該分行超權限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務，貿易融資業(yè)務“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產品內部制度、研發(fā)程序不審慎，保理融資業(yè)務規(guī)模超過總行管控的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

劉浩對該分行超權限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務，貿易融資業(yè)務“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產品內部制度、研發(fā)程序不審慎，貿易融資業(yè)務規(guī)模超過總行管控的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

王炯對該分行超權限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務，貿易融資業(yè)務“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產品內部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

肖群對該分行風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

除此之外，曾鈺恒被予以警告及取消高管任職資格三年；王少俊、吳賓分別被予以警告并罰款50萬元；葉新階、王培被予以警告并罰款30萬元；另有蔡春彥、段永寬、周楚彬三人被予以警告。

值得一提的是，就在近期，還有另一家國有大行收到千萬罰單。7月28日，工商銀行上海市分行及其分支機構因理財資金違規(guī)用于支付土地款、違規(guī)提供政府性融資等十項違法違規(guī)行為，被上海銀保監(jiān)局責令改正并處罰款共計1310萬元。