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日前，深圳銀保監(jiān)局連發(fā)13張罰單劍指中國(guó)銀行，中行深圳市分行因14項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰1130萬(wàn)元，四名責(zé)任人遭終身禁業(yè)。

罰單顯示，中行深圳市分行涉及的案由包括：超權(quán)限辦理出口雙保理、融信達(dá)業(yè)務(wù)，投行理財(cái)業(yè)務(wù)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、投行理財(cái)業(yè)務(wù)“三查”不盡職；回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎；保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過(guò)總行管控，業(yè)務(wù)存在法律風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位。

此外，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)與事實(shí)不符；集團(tuán)客戶(hù)管理不合規(guī)；未采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施、及時(shí)啟動(dòng)追索程序；違規(guī)辦理貿(mào)易融資轉(zhuǎn)賣(mài)出表，突破總行的授權(quán)管控；違規(guī)用理財(cái)壓降貿(mào)易融資規(guī)模；未實(shí)現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風(fēng)險(xiǎn)；大額授信信息溝通機(jī)制不足；調(diào)查核查工作不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不到位；輪崗及強(qiáng)制休假、績(jī)效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規(guī)范。

深圳銀保監(jiān)局由此對(duì)中行深圳市分行罰款1130萬(wàn)元。同時(shí)，12名相關(guān)責(zé)任人領(lǐng)罰，其中4人遭終身禁業(yè)。

具體來(lái)看，丁潔對(duì)該分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過(guò)總行管控的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

劉浩對(duì)該分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過(guò)總行管控的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

王炯對(duì)該分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

肖群對(duì)該分行風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

除此之外，曾鈺恒被予以警告及取消高管任職資格三年；王少俊、吳賓分別被予以警告并罰款50萬(wàn)元；葉新階、王培被予以警告并罰款30萬(wàn)元；另有蔡春彥、段永寬、周楚彬三人被予以警告。

值得一提的是，就在近期，還有另一家國(guó)有大行收到千萬(wàn)罰單。7月28日，工商銀行上海市分行及其分支機(jī)構(gòu)因理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款、違規(guī)提供政府性融資等十項(xiàng)違法違規(guī)行為，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正并處罰款共計(jì)1310萬(wàn)元。