在營(yíng)P2P清零后，卷入非法集資案件的網(wǎng)貸平臺(tái)追贓工作持續(xù)進(jìn)行中。11月24日，深圳市公安局福田分局發(fā)布了關(guān)于“紅嶺創(chuàng)投”“投資寶”“紅嶺資本”等三家“紅嶺系”網(wǎng)貸平臺(tái)的案情進(jìn)展通報(bào)。

根據(jù)深圳市公安局福田分局發(fā)布的通報(bào)，包括創(chuàng)始人周某平在內(nèi)，三家平臺(tái)共計(jì)74名犯罪嫌疑人被警方以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被執(zhí)行逮捕。同時(shí)，警方已在江蘇、廣東、湖南、浙江、安徽、四川、北京等省市查封房產(chǎn)一批，并且已經(jīng)凍結(jié)了關(guān)聯(lián)公司股權(quán)、銀行賬戶一批，以及關(guān)聯(lián)上市公司股票。

目前，前述三家平臺(tái)已有多名公司股東、高管、員工被退繳違法所得，多名相關(guān)借款人歸還借款本息。深圳警方再次敦促相關(guān)單位和人員主動(dòng)退繳獲取的廣告費(fèi)、代理費(fèi)、傭金、提成等收入，相關(guān)合作機(jī)構(gòu)和借款人依法履行還款義務(wù)，及時(shí)歸還借款本息。

除了“紅嶺系”平臺(tái)案件進(jìn)展外，深圳市公安局此前也陸續(xù)披露了多家平臺(tái)的處理進(jìn)展。11月23日，深圳市公安局福田分局公布了“宜聚網(wǎng)”平臺(tái)的案件進(jìn)展，相關(guān)負(fù)責(zé)人因涉嫌職務(wù)侵占、合同詐騙等被采取強(qiáng)制措施。自2021年8月開始，警方查封疑似涉案車輛378輛、涉案房產(chǎn)5處，扣押涉案車輛4輛，凍結(jié)銀行涉案存款80萬元。

其他地區(qū)的網(wǎng)貸平臺(tái)回款也在監(jiān)管督促下持續(xù)進(jìn)行中，其中，北京各區(qū)監(jiān)管方對(duì)轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)貸平臺(tái)運(yùn)營(yíng)情況作出了披露，包括自愿退出且承諾已經(jīng)結(jié)清網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、借款人惡意逃廢債名單等。同時(shí)，還多次公開要求未完成清退工作的平臺(tái)高管返崗工作。

在零壹研究院院長(zhǎng)于百程看來，在營(yíng)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)清零之后，立案處置、清退和回款，平穩(wěn)解決出借人資金回收問題成為重點(diǎn)。出借人資金沒有回收，一方面是部分平臺(tái)違法將資金挪用并沒有正常開展業(yè)務(wù)，另一方面更重要的是借款人違約導(dǎo)致巨額壞賬，在網(wǎng)貸平臺(tái)全面清退背景下，有些借款人心存僥幸而故意逃廢債。

“對(duì)于有些平臺(tái)來說，逃廢債甚至成為平臺(tái)無法正常清退的主要原因。因此，平臺(tái)高管返崗，和公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管方一起打擊惡意逃廢債，對(duì)借款人進(jìn)行催收，是比較有效的回款處置選擇。”于百程表示。

易觀高級(jí)分析師蘇筱芮同樣指出，不論P(yáng)2P平臺(tái)當(dāng)前是否正常運(yùn)營(yíng)，出借人、借款人與平臺(tái)之間的合法債務(wù)都是受到法律保護(hù)的。但受到監(jiān)管要求，在營(yíng)P2P清零后員工流失、組織架構(gòu)也不復(fù)當(dāng)年，只有核心管理人員進(jìn)行后續(xù)的工作處理，回款也存在一定難度。“監(jiān)管部門將持續(xù)按照流程進(jìn)行催收、回款工作，平臺(tái)借款人也不應(yīng)抱有僥幸心理，已有多家P2P平臺(tái)接入央行征信系統(tǒng)，及時(shí)還款才是正道。”

記者了解到，自2018年網(wǎng)貸行業(yè)拉開清退序幕以來，P2P平臺(tái)失聯(lián)、跑路、卷入非法集資等案件的消息時(shí)有傳出，僅有少數(shù)平臺(tái)順利完成兌付工作后轉(zhuǎn)型。

網(wǎng)貸平臺(tái)回款進(jìn)款也始終是業(yè)內(nèi)的熱點(diǎn)問題，身涉其中的投資人更是焦急地等待回款。需要注意的是，在這一過程中，也有部分不法分子，以“對(duì)沖金”“通道費(fèi)”“注資激活”等名義設(shè)下回款騙局。記者此前就在報(bào)道中提到，有人通過短信、郵件等方式吸引用戶，打著監(jiān)管、回款的旗號(hào)誘導(dǎo)用戶出資。

“在P2P回款過程中，時(shí)有一些組織利用出借人急于拿回資金的心理而實(shí)施各種幫助回款的騙局，實(shí)際上是對(duì)不明真相出借人的二次傷害，”于百程指出，在網(wǎng)貸平臺(tái)清退進(jìn)入司法程序后，出借人要關(guān)注公安機(jī)關(guān)等官方信息，遇事向公安機(jī)關(guān)咨詢。

蘇筱芮則進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，針對(duì)P2P投資人實(shí)施的詐騙行為，完全是利用了投資人的急切心理。投資人首先應(yīng)當(dāng)提升分辨信息的能力，勿輕信來自微信群、QQ群等非官方渠道的陌生人信息，對(duì)“有關(guān)系，能優(yōu)先回款”等話術(shù)保持警惕;其次應(yīng)當(dāng)對(duì)自己的身份信息、資金賬戶信息的填寫保持謹(jǐn)慎態(tài)度，拒絕非官方渠道的資料寄送和信息填寫;最后，資產(chǎn)清收進(jìn)度以及回款進(jìn)度、回款比例等關(guān)鍵信息應(yīng)當(dāng)以平臺(tái)官方或警方公告為準(zhǔn)，勿輕信不明來源的信息。(記者 岳品瑜 廖蒙)