力發(fā)展金融科技和監(jiān)管科技,加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型,已經(jīng)成為我國實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。10月21日,2021年金融街論壇年會(huì)“全球金融科技峰會(huì)資本市場(chǎng)金融科技論壇”在京舉行,證監(jiān)會(huì)黨委委員、副主席趙爭(zhēng)平在論壇上表示,金融科技已成為賦能資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的重要?jiǎng)恿?,推?dòng)行業(yè)信息科技集約化發(fā)展、數(shù)字化發(fā)展,是全面深化資本市場(chǎng)改革的應(yīng)有之義。趙爭(zhēng)平指出,立足新發(fā)展階段,證監(jiān)會(huì)將加快推進(jìn)科技和業(yè)務(wù)深度融合,并將與資本市場(chǎng)各方通力合作,推動(dòng)金融科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型,著力通過三項(xiàng)措施打造數(shù)字化資本市場(chǎng)。
三舉措打造數(shù)字化資本市場(chǎng)
趙爭(zhēng)平表示,證監(jiān)會(huì)黨委將“加快推進(jìn)科技和業(yè)務(wù)的深度融合”列為2021年度重點(diǎn)工作,提出了“數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧”的科技監(jiān)管愿景。
在會(huì)上,趙爭(zhēng)平指出證監(jiān)會(huì)將三舉措打造數(shù)字化資本市場(chǎng),其中一是加快推動(dòng)監(jiān)管科技和行業(yè)金融科技落地應(yīng)用。
要不斷強(qiáng)化科技監(jiān)管思維,進(jìn)一步夯實(shí)科技監(jiān)管基礎(chǔ)工程,突破重點(diǎn)項(xiàng)目。證券期貨行業(yè)各機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)主動(dòng)布局,強(qiáng)化新一代信息技術(shù)在資本市場(chǎng)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的落地實(shí)施,積極參與資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn),促進(jìn)業(yè)務(wù)拓展、合規(guī)風(fēng)控、客戶服務(wù)、內(nèi)部管理等業(yè)務(wù)的數(shù)字化發(fā)展。交易結(jié)算等市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)要發(fā)揮引領(lǐng)作用,在新技術(shù)應(yīng)用方面積極探索構(gòu)建符合未來需要的新型金融基礎(chǔ)設(shè)施。
二是加強(qiáng)安全管理,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。首先,要把握數(shù)字化發(fā)展的大方向,技術(shù)是為業(yè)務(wù)賦能、為業(yè)務(wù)服務(wù)的,不能成為違法違規(guī)行為的“隱身衣”。各類數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用必須依法合規(guī),不做突破監(jiān)管規(guī)則的嘗試,可通過金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)等工作機(jī)制有序創(chuàng)新。同時(shí)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中,相關(guān)機(jī)構(gòu)要提升數(shù)字化技術(shù)研發(fā)能力,做到系統(tǒng)測(cè)試全面充分,避免出現(xiàn)重大軟件缺陷。同時(shí),也要敢于和善于運(yùn)用技術(shù)手段,解決系統(tǒng)安全、數(shù)字安全等深層次問題。
三是加強(qiáng)合作交流,營造良好的數(shù)字化生態(tài)。數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程,需要行業(yè)機(jī)構(gòu)持續(xù)加強(qiáng)數(shù)字化能力建設(shè),特別是要發(fā)揮合力作用。交易結(jié)算等行業(yè)的關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施要打造安全可靠先進(jìn)的技術(shù)系統(tǒng),發(fā)揮行業(yè)技術(shù)引領(lǐng)示范作用。有關(guān)各方要廣泛交流,協(xié)同研究和推廣應(yīng)用,共同構(gòu)建開放融合、具有創(chuàng)新發(fā)展能力的數(shù)字化生態(tài)。
趙爭(zhēng)平還透露,今年2月,資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作率先在北京落地實(shí)施,首批試點(diǎn)項(xiàng)目近日將公示并進(jìn)入試運(yùn)行階段,后續(xù)試點(diǎn)工作還將向其他地區(qū)推廣。從目前申報(bào)的50多個(gè)項(xiàng)目來看,覆蓋客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)輔助、合規(guī)、科技監(jiān)管、信息技術(shù)、基礎(chǔ)設(shè)施等多個(gè)領(lǐng)域。
數(shù)字化賦能資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展
正如趙爭(zhēng)平所言,加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型,已經(jīng)成為我國實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。
獨(dú)立經(jīng)濟(jì)學(xué)家王赤坤亦對(duì)記者表示,隨著新一代信息技術(shù)的興起,數(shù)字化轉(zhuǎn)型為資本市場(chǎng)發(fā)展帶來了新機(jī)遇。數(shù)字化不僅能夠提高金融機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)效,而且可以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和化解能力,進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展。
對(duì)于資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑,鵬元資信在發(fā)布的研報(bào)中表示,資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型是讓業(yè)務(wù)和技術(shù)真正產(chǎn)生交互融合的過程,其實(shí)現(xiàn)路徑可歸納為三個(gè)方面。
一是轉(zhuǎn)換,將所有可得的數(shù)據(jù)記錄轉(zhuǎn)換成數(shù)字格式,并依靠字段等關(guān)系數(shù)據(jù)庫,變成結(jié)構(gòu)性描述。
二是融合,打通全方位、全過程、全領(lǐng)域的數(shù)據(jù),實(shí)現(xiàn)流動(dòng)與共享,讓信息技術(shù)與業(yè)務(wù)管理真正融合。
三是重構(gòu),以資本市場(chǎng)的發(fā)展需要為出發(fā)點(diǎn),在數(shù)字化技術(shù)基礎(chǔ)上,加快傳統(tǒng)業(yè)態(tài)下的發(fā)行上市、交易結(jié)算、投資者保護(hù)、日常監(jiān)管等環(huán)節(jié)的變革與重構(gòu)。
投融資專家許小恒則指出,數(shù)字技術(shù)有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施智能監(jiān)管,提升監(jiān)管覆蓋度和監(jiān)管效率。數(shù)字技術(shù)還可以幫助資本市場(chǎng)搭建全時(shí)覆蓋、高效運(yùn)轉(zhuǎn)的監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺(tái),通過與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作,實(shí)時(shí)通過量化的數(shù)據(jù)監(jiān)管市場(chǎng)行為,做到精準(zhǔn)監(jiān)管。
民生銀行研究院也在研報(bào)中表示,新型數(shù)字化資本市場(chǎng)要滿足數(shù)字化的監(jiān)管需求。隨著金融交易復(fù)雜性的不斷提升,對(duì)于金融監(jiān)管的要求也在日益提高,而數(shù)字化對(duì)于提升監(jiān)管效率至關(guān)重要。新型資本市場(chǎng)平臺(tái)將構(gòu)建數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施,為數(shù)字化監(jiān)管提供良好的基礎(chǔ)條件,實(shí)時(shí)監(jiān)管各項(xiàng)交易,利用大數(shù)據(jù)高效監(jiān)測(cè)與處理交易信息,利用人工智能自動(dòng)化識(shí)別違法違規(guī)操作等。(記者馬換換)